Advertencia de Galaxy Digital: Proyecto de Ley de Cripto en el Senado de EE.UU. Ampliaría Poderes de Vigilancia del Tesoro a Nivel “Ley Patriota”
Un análisis de la firma financiera alerta sobre nuevas herramientas de “medidas especiales”, congelación de transacciones sin orden judicial y regulación de front-ends y DeFi en el borrador de estructura de mercado.
Galaxy Digital, una firma de servicios financieros en criptoactivos, advirtió que un borrador de ley de estructura de mercado propuesto por el Comité Bancario del Senado de EE.UU. otorgaría al Departamento del Tesoro poderes de vigilancia y ejecución sin precedentes. En un informe publicado este martes, la firma equiparó su potencial alcance a la expansión de autoridad que supuso la Ley Patriota tras los ataques del 11 de septiembre de 2001.
El análisis destaca provisiones que permitirían designar transacciones como riesgo de lavado de dinero, congelar fondos sin orden judicial y regular interfaces de usuarios, marcando lo que Galaxy considera la mayor expansión de la vigilancia financiera desde 2001.
El Núcleo de la Advertencia: “Medidas Especiales” y la Sombra de la Ley Patriota
El informe se centra en una nueva autoridad de “medidas especiales” específica para criptoactivos incluida en el borrador. Esta disposición permitiría al Tesoro designar jurisdicciones extranjeras, instituciones financieras o, de manera significativa, clases completas de transacciones con activos digitales como “preocupaciones primarias de lavado de dinero”.
Como consecuencia, la agencia tendría el poder para restringir o condicionar las transferencias de fondos en cripto que involucren esas entidades o tipos de transacción designados.
“En balance, si los poderes esbozados en el borrador del Comité Bancario del Senado se convirtieran en ley, creemos que representarían la mayor expansión única de las autoridades de vigilancia financiera desde la Ley Patriota“, afirma Galaxy Digital en su informe.
La advertencia subraya el potencial de una aplicación amplia de estas medidas, incluso en plataformas offshore y redes de transacción.
Otras Provisiones Clave en la Mira del Borrador
Más allá de las “medidas especiales”, el borrador incluye otras herramientas que han generado alerta.
Poder de “Retención Temporal”
Este mecanismo formal permitiría al Tesoro u otras agencias solicitar a emisores de stablecoins y proveedores de servicios que congelen transacciones específicas. Según Galaxy, esta retención podría durar hasta 30 días, con extensiones posibles, sin necesidad de una orden judicial previa.
Regulación de Interfaces y Protocolos Descentralizados
El borrador define legalmente las “capas de aplicación de ledger distribuido”, un término que abarcaría interfaces web como front-ends de aplicaciones DeFi o billeteras digitales. Estas herramientas estarían obligadas a filtrar billeteras, bloquear actividad sancionada y aplicar controles contra el lavado de dinero (AML) basados en riesgo.
Además, una provisión sobre “DeFi solo de nombre” permitiría imponer las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario a individuos o grupos que retengan un control significativo sobre la funcionalidad o el acceso de un protocolo, incluso si este se presenta como descentralizado.
Reacciones y Contexto Legislativo
Desde la industria, el Crypto Council for Innovation (CCI) respondió a la circulación del borrador actualizado. En una nota compartida con Cointelegraph, el grupo describió el texto como una muestra del “compromiso continuo en una de las prioridades políticas más consecuentes que enfrentan los activos digitales hoy”.
El CCI señaló que está revisando el borrador y enfatizó que cualquier marco regulatorio final debe “preservar la elección del consumidor y apoyar la competencia responsable”.
El camino legislativo para esta propuesta enfrenta un ritmo deliberado. El Comité de Agricultura del Senado, que también debe revisar la ley, retrasó su sesión de revisión (“markup”) hasta la última semana de enero. El senador John Boozman, presidente de dicho comité, citó como razón la necesidad de más tiempo para “asegurar un amplio apoyo bipartidista” al proyecto.
Galaxy Digital también señaló en su análisis que el borrador del Senado es más amplio y ambicioso que la Ley CLARITY aprobada previamente por la Cámara de Representantes, lo que subraya la importancia del debate que se avecina en el Senado estadounidense.
