Alex Mashinsky, fundador de Celsius, acepta pagar $10 millones a la FTC y queda inhabilitado de por vida para promocionar criptoactivos

El acuerdo pone fin a la demanda de la FTC, impone una multa de $4.720 millones mayormente suspendida y refuerza el castigo tras la condena penal de 12 años de prisión por fraude.

NUEVA YORK — Alex Mashinsky, fundador de la plataforma de criptomonedas Celsius Network, alcanzó un acuerdo con la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) que lo inhabilita de por vida para promocionar productos relacionados con activos digitales y le exige un pago inmediato de $10 millones, según una orden judicial presentada esta semana.

La jueza Denise Cote, del Tribunal del Distrito Sur de Nueva York, emitió la orden que formaliza el acuerdo. La sentencia total impuesta asciende a $4.720 millones, aunque la mayor parte de esa cifra está suspendida condicionalmente.

Inhabilitación permanente y pago millonario

Prohibición vitalicia

El acuerdo establece que Mashinsky queda «permanentemente restringido y prohibido» de anunciar, comercializar, promover, ofrecer o distribuir cualquier producto o servicio que permita «depositar, intercambiar, invertir o retirar activos». La prohibición abarca cualquier producto o servicio relacionado con criptoactivos, sin excepción.

Sentencia monetaria

La FTC dictó una sentencia de $4.720 millones a favor de la agencia, pero la mayor parte está suspendida condicionalmente. Mashinsky deberá pagar $10 millones de forma inmediata. El pago puede cumplirse si el fundador de Celsius abona al menos $10 millones al Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) bajo la orden de decomiso de su caso penal.

La suspensión de la sentencia mayor puede ser revocada si Mashinsky miente u omite información sobre sus activos financieros.

Condena penal y sentencia de 12 años

El acuerdo civil con la FTC se suma a las consecuencias legales que ya enfrenta Mashinsky por el colapso de Celsius. En mayo de 2025, el fundador fue condenado a 12 años de prisión tras declararse culpable de fraude de materias primas y fraude de valores.

Los fiscales lo acusaron de engañar a los clientes de Celsius sobre la rentabilidad de la empresa, los riesgos de inversión y la seguridad de los fondos de los clientes. Esta condena penal es independiente del acuerdo alcanzado con la FTC.

El derrumbe de Celsius Network en 2022

Celsius era una plataforma de préstamos y depósitos de criptomonedas que llegó a gestionar miles de millones de dólares en activos digitales. En 2022, la empresa colapsó, dejando a miles de usuarios sin acceso a sus fondos. El derrumbe se enmarca en la crisis más amplia del mercado cripto que incluyó la caída de FTX y Terra.

Este acuerdo se suma a las consecuencias legales del colapso de Celsius, que ha generado múltiples procesos judiciales tanto civiles como penales contra sus ejecutivos.

Sentencia suspendida, pero con condiciones estrictas

¿Cómo se puede reactivar la deuda de $4.720 millones?

La FTC puede solicitar al tribunal que levante la suspensión de la sentencia si demuestra que Mashinsky no reveló un activo material, declaró incorrectamente el valor de un activo, o hizo una declaración falsa u omisión material en sus divulgaciones financieras. Si la suspensión se revoca, la deuda total de $4.720 millones sería inmediatamente exigible.

Deducciones posibles

La deuda se reduciría por los pagos ya realizados bajo esta orden de la FTC, los pagos a consumidores realizados a través de la orden de decomiso del DOJ, y cualquier cantidad que Mashinsky demuestre que fue pagada a consumidores por otros demandados, incluido el proceso de quiebra de Celsius.

La estructura del acuerdo permite a la FTC preservar un reclamo mayor de compensación al consumidor mientras limita la obligación de pago inmediato de Mashinsky.

Un precedente en la regulación de criptoactivos

El caso demuestra la capacidad de la FTC para perseguir tanto penal como civilmente a ejecutivos del sector cripto. La inhabilitación de por vida es una de las sanciones más duras impuestas a un fundador de una plataforma de criptomonedas.

El mecanismo de suspensión condicional permite a la FTC mantener presión sobre Mashinsky incluso después de que cumpla su condena penal. El acuerdo refuerza el mensaje de que los reguladores estadounidenses están dispuestos a utilizar todo su arsenal legal contra quienes engañen a inversores en el mercado de activos digitales.