Bithumb, el segundo mayor exchange de Corea del Sur, enfrenta notificación de suspensión parcial de 6 meses por fallas en AML/KYC
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur ha notificado preliminarmente al exchange de criptomonedas Bithumb una posible suspensión parcial de sus operaciones por hasta seis meses. La medida responde a presuntas deficiencias en los controles de prevención de lavado de dinero (AML) y “conozca a su cliente” (KYC).
Según informaron medios locales, la notificación preliminar también incluye una severa reprimenda al CEO de la plataforma. Esta acción se enmarca en una creciente presión regulatoria sobre el sector cripto en el país asiático.
Los cargos y la notificación preliminar de la FIU
La notificación detalla dos cargos principales contra Bithumb. El primero se refiere a la realización de tratos con Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en el extranjero que no están registrados ante las autoridades correspondientes.
El segundo cargo señala deficiencias en los procesos de Diligencia Debida del Cliente (CDD), que son la base del cumplimiento KYC. Estas presuntas faltas constituyen violaciones a la Ley de Información y Uso de Transacciones Financieras Específicas de Corea del Sur.
Alcance de la posible sanción
La sanción bajo consideración sería de carácter parcial. De confirmarse, restringiría específicamente la capacidad de los nuevos usuarios registrados en Bithumb para retirar o transferir activos digitales fuera de la plataforma. Las operaciones de los usuarios existentes no se verían afectadas.
Repercusiones para Bithumb y su director
La notificación no solo contempla la suspensión operativa, sino también una reprimenda oficial dirigida al director ejecutivo de Bithumb. En el marco regulatorio surcoreano, este tipo de advertencia es considerada una penalidad grave.
Podría conllevar restricciones futuras, como impedimentos para su reelección en el cargo o para asumir roles similares dentro del sector financiero regulado.
Postura de Bithumb y próximos pasos
Un portavoz de Bithumb confirmó la situación a la agencia de noticias News1, aclarando el estado del proceso.
“Esta medida no es aún una sanción confirmada, sino una etapa de pre-notificación, y puede haber algunos ajustes en el juicio de sanciones”,
declaró el representante.
Añadió que
“las restricciones solo se aplican a la transferencia (retiro) de activos virtuales por parte de nuevos miembros”.
Los reguladores tienen programada una revisión final de las sanciones para marzo de 2026, momento en el que se decidirán las medidas definitivas, cuyo alcance podría ser modificado.
Contexto regulatorio: La ofensiva de Corea del Sur contra el lavado de dinero
La acción contra Bithumb no es un hecho aislado, sino parte de una ofensiva regulatoria más amplia. En noviembre de 2025, la FIU impuso a Dunamu, la matriz del exchange líder Upbit, una multa de 35.2 mil millones de wones (aproximadamente 25 millones de dólares) y una suspensión parcial de negocios de tres meses.
Un mes después, en diciembre de 2025, el exchange Korbit recibió una multa de 2.73 mil millones de wones (unos 1.9 millones de dólares) junto con una advertencia. En ambos casos, las sanciones surgieron por preocupaciones similares relacionadas con tratos con proveedores de cripto en el extranjero y negligencia en las prácticas de verificación de clientes.
El error de Bithumb y el escrutinio posterior
El escrutinio sobre Bithumb se había intensificado previamente tras un grave error operativo. El 6 de febrero de 2026, durante una promoción, la plataforma acreditó por error 2,000 BTC a los usuarios, en lugar de los 2,000 wones (aproximadamente 1.40 dólares) que correspondían.
Este fallo, que afectó saldos por un total valorado en alrededor de 620,000 BTC según las cotizaciones del momento, atrajo de inmediato la atención de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur, aumentando la presión regulatoria sobre el exchange.
Conclusión e implicaciones para el mercado surcoreano
La notificación preliminar a Bithumb refuerza un mensaje regulatorio claro: las autoridades surcoreanas están intensificando la aplicación de la normativa y están dispuestas a imponer sanciones estrictas por incumplimientos en materia de AML y KYC.
El enfoque recurrente en las relaciones con proveedores extranjeros no registrados destaca esta área como una prioridad de supervisión para los reguladores.
En cuanto al impacto en el mercado, una suspensión parcial de seis meses que limite las funcionalidades para nuevos usuarios podría afectar significativamente la capacidad de captación de clientes de Bithumb.
Como el segundo exchange más grande del país, esto podría influir en su cuota de mercado y beneficiar potencialmente a competidores que demuestren un cumplimiento normativo más robusto, en un entorno donde el rigor de la FIU se ha hecho evidente para todos los actores del sector.
