Corea del Sur endurece las normas para eludir retrasos en retiros de criptomonedas

La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur anunció un endurecimiento significativo de las reglas que permiten a los usuarios de intercambios eludir los períodos de espera para retiros. La medida responde a datos que revelan que las cuentas con estas exenciones estuvieron detrás del 75.5% de las pérdidas por fraude de “voice-phishing” entre junio y septiembre de 2025. La nueva normativa, desarrollada con el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y la Alianza de Intercambios de Activos Digitales (DAXA), establecerá estándares uniformes y más estrictos.

El problema: Exenciones como vía rápida para el fraude

En Corea del Sur, el sistema de “withdrawal-delay” es una medida de seguridad estándar diseñada para prevenir transacciones fraudulentas. Sin embargo, los usuarios podían solicitar una exención a este retraso. Hasta ahora, cada intercambio aplicaba sus propios criterios sin un estándar mínimo claro, creando una laguna explotada por estafadores.

Según datos de la FSC del tercer trimestre de 2025, el 59% de las cuentas identificadas como fraudulentas tenían concedida la exención. Más crítico aún, estas mismas cuentas concentraron el 75.5% del valor total de las pérdidas económicas derivadas de estafas de “voice-phishing” o suplantación telefónica.

La solución: Nuevos criterios unificados y supervisión reforzada

Para cerrar esta brecha, la FSC, junto con el FSS y DAXA, ha desarrollado una normativa que impondrá estándares unificados y obligatorios para todos los intercambios. Los nuevos criterios serán considerablemente más rigurosos, dejando de basarse en factores simples para incorporar un análisis integral del historial y la actividad real de la cuenta.

Fin de la autorregulación y establecimiento de parámetros estrictos

El objetivo declarado es reducir drásticamente el número de usuarios que pueden eludir el período de seguridad.

“Una simulación realizada mostró que la proporción de usuarios elegibles para exenciones caería a alrededor del 1% bajo la aplicación de las nuevas reglas”, señaló la FSC.

Vigilancia continua para las excepciones concedidas

El endurecimiento no se limita a la concesión inicial. La FSC fortalecerá la supervisión posterior para las cuentas que logren obtener la exención, implementando controles periódicos y sistemas de monitoreo avanzados para detectar patrones de actividad sospechosos. La comisión se comprometió a revisar y ajustar continuamente estas reglas.

Contexto regulatorio más amplio: Corea del Sur en modo de fortalecimiento

Esta iniciativa es parte de una ofensiva regulatoria más amplia. Un día antes, la FSC había emitido una orden que obliga a todos los intercambios a reconciliar sus libros contables con las tenencias reales de activos en custodia cada 5 minutos. Esta medida surgió tras una inspección relacionada con el error de pago de Bitcoin en el intercambio Bithumb.

Este movimiento se enmarca en un contexto de expansión del escrutinio. Desde el 29 de enero de 2026, el proceso de evaluación para licencias de intercambios se extendió también a los accionistas mayoritarios. En conjunto, estas acciones reflejan una tendencia clara hacia una supervisión más granular y estricta del mercado de criptoactivos en Corea del Sur.