Corea del Sur impone multa récord de $24.5 millones a Bithumb y suspensión parcial por fallas en AML

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur ha impuesto una multa récord de 36.800 millones de wones (unos $24.5 millones) al exchange de criptomonedas Bithumb, junto con una suspensión parcial de seis meses de su negocio. La sanción, que será efectiva del 27 de marzo al 26 de septiembre de 2026, responde al descubrimiento de 6.65 millones de violaciones a las normas contra el lavado de dinero (AML), incluyendo miles de transacciones con proveedores extranjeros no autorizados.

Detalles de la sanción récord

La multa de $24.5 millones constituye la sanción económica más alta impuesta hasta la fecha a un exchange de criptomonedas en Corea del Sur, marcando un precedente en la severidad regulatoria del país.

Suspensión parcial de operaciones

Paralelamente a la multa, la FIU ordenó una suspensión parcial de las operaciones de Bithumb por seis meses. La restricción específica prohíbe al exchange procesar transferencias externas de criptomonedas para nuevos clientes. Los usuarios existentes podrán seguir operando dentro de la plataforma, y los nuevos clientes aún podrán registrarse para comprar y vender criptoactivos, así como para depositar y retirar wones surcoreanos.

Violaciones que provocaron la sanción

Una inspección detallada de la FIU identificó aproximadamente 6.65 millones de violaciones a las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estas fallas sistémicas abarcaron áreas críticas como la verificación de identidad del cliente (KYC), la aplicación de restricciones de transacción y el mantenimiento adecuado de registros.

Transacciones con VASPs no registrados

La infracción más grave fue la facilitación por parte de Bithumb de 45,772 transferencias de criptomonedas que involucraron a 18 Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en el extranjero no registrados. Bajo la ley surcoreana, los exchanges locales tienen la obligación de verificar el registro de sus contrapartes extranjeras para prevenir flujos financieros opacos.

Incumplimiento de advertencias previas

La FIU señaló que Bithumb no cumplió con advertencias repetidas para detener las transacciones con estas firmas extranjeras no registradas y que no implementó medidas de bloqueo efectivas para prevenirlas. Este incumplimiento persistente agravó la situación del exchange.

Contexto y marco regulatorio

La sanción fue impuesta por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), el organismo especializado que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur. La acción legal se fundamenta en el incumplimiento de la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas, la piedra angular del marco regulatorio AML del país para el sector de criptoactivos.

Una campaña regulatoria más amplia

El caso de Bithumb no es aislado, sino parte de una campaña de aplicación estricta por parte de las autoridades surcoreanas. En febrero de 2025, el exchange Upbit recibió una multa de 35.200 millones de wones (aproximadamente $23.5 millones) y una restricción de tres meses. Posteriormente, en diciembre de 2025, Korbit fue sancionado con una multa de 2.730 millones de wones (unos $1.8 millones).

Esta serie de sanciones consecutivas refuerza el compromiso de las autoridades de Corea del Sur con la estricta observancia de las normas AML en el sector de los criptoactivos, enviando un mensaje claro sobre la exigencia de un cumplimiento riguroso para garantizar la legitimidad del mercado.