Corea del Sur impulsa la expansión de la Travel Rule para transferencias cripto de menor valor

Seúl, Corea del Sur — La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur propuso este lunes expandir los requisitos de la Travel Rule del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) a transferencias de criptoactivos de menor valor, según un anuncio oficial del regulador.

La propuesta, presentada durante una reunión plenaria de FATF celebrada la semana pasada en París, busca extender las obligaciones de intercambio de información entre plataformas cripto a transacciones por debajo del umbral actual de 1 millón de wones (aproximadamente 650 dólares). La medida forma parte de un esfuerzo más amplio para cerrar brechas en la supervisión global de activos digitales y abordar riesgos emergentes en finanzas descentralizadas (DeFi).

Propuesta de expansión de la Travel Rule en Corea del Sur

La FIU surcoreana presentó la propuesta durante la reunión plenaria de FATF en París la semana pasada. La medida busca extender los requisitos de reporte a transferencias cripto de menor valor, aunque el anuncio no especificó el nuevo umbral propuesto. Actualmente, Corea del Sur aplica la Travel Rule a transferencias superiores a 1 millón de wones, equivalentes a unos 650 dólares estadounidenses.

La Travel Rule es un estándar global contra el lavado de dinero (AML) desarrollado por FATF que exige que los exchanges de criptomonedas compartan información del remitente y destinatario en transferencias que superen ciertos umbrales. Su objetivo principal es mejorar la trazabilidad de los fondos que se mueven entre plataformas de activos digitales.

Cierre de brechas en transferencias transfronterizas

La FIU señaló que las obligaciones de la Travel Rule deberían aplicarse tanto al proveedor de servicios de activos virtuales (CASP) originante como al receptor de la transferencia. El objetivo declarado es cerrar brechas en transferencias transfronterizas y eliminar vacíos regulatorios que podrían ser explotados para actividades ilícitas.

La propuesta surcoreana se enmarca en las discusiones sobre la implementación de la Recomendación 15 de FATF, que fue actualizada en 2019 para aplicar medidas AML a activos cripto y proveedores de servicios de activos virtuales. Han transcurrido aproximadamente siete años desde que FATF extendió su marco AML para cubrir criptoactivos.

Acción contra plataformas offshore y no registradas

Durante la reunión plenaria, la FIU también pidió una acción más firme contra plataformas cripto offshore y no registradas. El regulador citó el aumento del uso de estas plataformas en casos de finanzas ilícitas y señaló el riesgo de arbitraje regulatorio, donde entidades buscan jurisdicciones con supervisión más laxa para operar.

Lee Hyung Ju, Comisionado de la FIU de Corea del Sur, señaló durante las discusiones que el arbitraje regulatorio entre jurisdicciones proviene principalmente de diferencias en licencias, supervisión y supervisión offshore. La medida busca proteger la integridad del sistema financiero global frente a plataformas que operan sin registro en jurisdicciones específicas.

Nuevo informe de FATF sobre riesgos en DeFi

FATF aprobó un nuevo informe que examina los riesgos asociados con las finanzas descentralizadas (DeFi), según confirmó la FIU surcoreana. Lee Hyung Ju dio la bienvenida a la adopción del informe sobre DeFi durante las discusiones en la sesión plenaria de París.

El informe aborda los riesgos emergentes en el sector DeFi, que ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años y presenta desafíos regulatorios particulares debido a su naturaleza descentralizada.

Implementación global desigual de la Recomendación 15

Según una actualización específica de FATF publicada en 2025, la implementación global de la Recomendación 15 sigue siendo desigual. Los datos más recientes disponibles muestran que el 49% de las jurisdicciones evaluadas son parcialmente cumplidoras con los requisitos para CASPs, mientras que el 21% son no cumplidoras. Solo aproximadamente el 29% de las jurisdicciones son ampliamente cumplidoras o cumplidoras con el marco AML para criptoactivos.

Estos porcentajes reflejan el estado de implementación al momento de la evaluación y evidencian los desafíos persistentes en la adopción global de estándares para la supervisión de activos digitales.

La FIU mencionó que las discusiones en FATF también abordaron otros temas relevantes. En un contexto relacionado, la policía de Corea del Sur allanó recientemente Bithumb, uno de los principales exchanges de criptomonedas del país, por una investigación sobre favoritismo en contrataciones de legisladores, según reportes de medios locales.