Corea del Sur: la industria cripto advierte que las nuevas reglas AML son «excesivas» y podrían colapsar el sistema de compliance

El organismo DAXA, que representa a 27 exchanges registrados incluyendo Upbit, Bithumb y Coinone, alerta que las propuestas antilavado multiplicarían por 85 los reportes de operaciones sospechosas, de 63.000 a 5,4 millones de casos anuales, mientras los tribunales frenan sanciones del regulador financiero.

La industria de criptomonedas de Corea del Sur ha advertido que los cambios propuestos a las reglas antilavado de dinero (AML) podrían generar confusión operativa al obligar a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) a reportar como sospechosas todas las transferencias de activos virtuales vinculadas al extranjero por valor de 10 millones de wones surcoreanos (aproximadamente 6.800 dólares) o más. Según un informe de Yonhap News, la Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA) presentó comentarios cuestionando la viabilidad de las medidas, mientras que en paralelo, exchanges como Upbit y Bithumb han obtenido suspensiones judiciales temporales de sanciones impuestas por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) por presuntas violaciones AML.

El alcance de las nuevas reglas antilavado

La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y la FIU propusieron las enmiendas el 30 de marzo, abriendo un período de consulta pública hasta el 11 de mayo. La medida clave establece que los VASPs domésticos que realicen transferencias de activos virtuales con VASPs del extranjero deberían reportar como sospechosas todas las transacciones de 10 millones de wones o más, independientemente del nivel de riesgo que presenten. Se espera que las reglas sean finalizadas en julio después de una revisión regulatoria y legal.

La advertencia de DAXA sobre el impacto operativo

DAXA, el organismo que agrupa a las principales exchanges surcoreanas, presentó comentarios que reflejan la opinión de 27 VASPs registrados, incluyendo las cinco principales: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax. La Alianza estima que la propuesta aumentaría los reportes de transacciones sospechosas de los cinco exchanges más grandes en 85 veces, de aproximadamente 63.000 casos en el último año a más de 5,4 millones. La industria sostiene que el volumen resultante haría el cumplimiento «difícil en la práctica», sobrecargando los sistemas de compliance existentes.

DAXA también se opuso al requisito propuesto de verificar la exactitud de la información de los clientes. El organismo argumenta que las reglas de nivel inferior añaden obligaciones no establecidas claramente en la ley subyacente, específicamente en la Ley de Información Financiera Específica.

Batalla legal en curso contra sanciones AML

La oposición de la industria a las nuevas reglas ocurre mientras los exchanges ya están impugnando judicialmente sanciones previas de la FIU. El 9 de abril, el operador de Upbit, Dunamu, obtuvo un fallo de primera instancia que canceló una suspensión parcial del negocio de tres meses. La sanción había sido impuesta por presuntas violaciones relacionadas con la debida diligencia del cliente y transacciones con proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros no registrados. El regulador apeló la decisión el 30 de abril, según Yonhap.

En el caso de Bithumb, el Tribunal Administrativo de Seúl suspendió la ejecución de una suspensión parcial del negocio de seis meses hasta que se decida el caso principal. La FIU impuso la sanción después de que una inspección encontrara presuntas violaciones de la Ley de Información Financiera de Corea del Sur, incluyendo fallos relacionados con transacciones con VASPs no registrados.

Coinone, por su parte, recibió una suspensión parcial del negocio de tres meses y una multa de 5.200 millones de wones por presuntas fallas AML. El exchange también obtuvo un alivio temporal después de impugnar las sanciones. Informes locales indicaron que el caso involucraba problemas de verificación de clientes y transacciones con proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros no registrados.

El dilema regulatorio de Corea del Sur

El rechazo de la industria resalta la creciente tensión entre el esfuerzo de Corea del Sur por endurecer la supervisión AML de criptomonedas y la preocupación de la industria de que las reglas de cumplimiento se están expandiendo más allá de lo que los exchanges pueden procesar razonablemente. La implementación irrestricta podría generar cuellos de botella operativos, mayor costo de compliance y posibles salidas de exchanges del mercado surcoreano.

El artículo menciona que Corea del Sur «endurece las exenciones de retraso en retiros de criptomonedas después de pérdidas por estafas», lo que indica una tendencia continua de mayor supervisión en el sector de activos digitales en el país asiático.