Corea del Sur sanciona a la exchange Coinone con multa millonaria y suspensión parcial por fallas en lavado de dinero

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur ha impuesto una multa de 5.200 millones de wones (3,5 millones de dólares) y una suspensión operativa parcial de tres meses a Coinone, la tercera mayor plataforma de criptomonedas del país. Las sanciones, reportadas por medios locales el lunes, responden a graves incumplimientos en las obligaciones de prevención del lavado de activos (AML). Esta acción marca la segunda intervención regulatoria de envergadura contra una exchange en Corea del Sur en el último mes.

Los Cargos y la Sanción contra Coinone

La FIU, dependiente de la Comisión de Servicios Financieros, ha acusado a Coinone de múltiples fallas sistemáticas en el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero. La decisión administrativa incluye una reprimenda oficial para el director ejecutivo de la empresa, Cha Myung-hoon.

Acusaciones Específicas de la FIU

Según reportes de medios locales, los cargos específicos incluyen la omisión en la verificación de identidad del cliente (KYC) en aproximadamente 70.000 casos. Además, la FIU señaló que Coinone facilitó más de 10.000 transacciones con 16 exchanges extranjeras no registradas en Corea del Sur, a pesar de haber recibido advertencias previas.

El organismo regulador también determinó que la exchange violó la obligación de diligencia debida al marcar verificaciones como completas aun cuando faltaba información crítica, y no restringió las transacciones de clientes cuya identidad no había sido debidamente confirmada.

Detalles de la Penalización Administrativa

La sanción consta de dos componentes principales: una multa económica de 5.200 millones de wones y una suspensión parcial de la licencia de negocio por un período de tres meses. Es crucial aclarar que esta suspensión no afecta a los usuarios existentes; específicamente, impide que nuevos clientes realicen depósitos o retiros en la plataforma durante ese tiempo.

La reprimenda al CEO es una medida administrativa y no conlleva cargos penales. De acuerdo con la información reportada, Coinone tiene un plazo de 10 días a partir de la notificación para impugnar la decisión ante las autoridades antes de que esta sea definitiva.

Contexto: La Ofensiva Regulatoria en Corea del Sur

La acción contra Coinone no es un hecho aislado, sino parte de una campaña de supervisión más estricta por parte de las autoridades surcoreanas, que ha cobrado mayor intensidad en las últimas semanas.

El Precedente de Bithumb

Este caso establece un patrón claro. Solo un mes antes, en marzo de 2026, la FIU impuso una sanción aún mayor a Bithumb, la segunda exchange más grande del país. Bithumb fue multada con 24 millones de dólares y recibió una suspensión parcial de seis meses por fallas similares en sus sistemas de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CFT).

Presión del Banco de Corea por Mayor Control

El entorno regulatorio se ha vuelto particularmente proactivo tras incidentes recientes en el sector. Después de que Bithumb cometiera un error operativo que resultó en el envío no intencionado de 620.000 bitcoins, el Banco de Corea instó públicamente a legislar controles más estrictos sobre las plataformas de criptoactivos.

Coincidiendo con los reportes sobre la sanción a Coinone, el banco central sugirió el mismo lunes considerar la introducción de “límites de negociación” que permitirían suspender operaciones en casos de actividad inusual o fluctuaciones bruscas de precios.

Implicaciones y Próximos Pasos

La sanción tiene consecuencias inmediatas para la exchange afectada y envía un mensaje contundente a todo el mercado local de criptomonedas.

Impacto en Coinone y el Mercado Local

La suspensión, aunque parcial, impacta directamente la capacidad de Coinone para captar nuevos usuarios, lo que podría afectar su cuota de mercado en un entorno competitivo. La medida refuerza la necesidad de un cumplimiento normativo extremo para todas las exchanges que operan en Corea del Sur. Según los reportes, el medio Cointelegraph contactó a Coinone para obtener una declaración, pero no se había recibido respuesta al momento de la publicación de la noticia.

El Futuro de la Regulación Cripto en Corea del Sur

Las acciones consecutivas y severas contra Bithumb y Coinone señalan el inicio de una fase de aplicación rigurosa y sin contemplaciones de las normas AML/CFT. Las sugerencias del Banco de Corea apuntan a que es probable una regulación aún más estricta en el futuro cercano, con un enfoque adicional en la estabilidad del mercado y la protección al consumidor. El sector debe prepararse para un escenario de supervisión continua, donde la estandarización y robustez de los procesos de cumplimiento serán factores críticos para operar en el país.