Estafas por Suplantación en Cripto se Disparan un 1400% en 2025, Alertan sobre la “Industrialización del Fraude”
Un informe de Chainalysis revela que el uso de inteligencia artificial (IA) está haciendo las estafas más persuasivas y rentables, mientras las autoridades buscan respuestas multifacéticas para 2026.
El Auge Alarmante de la Suplantación
Las estafas por suplantación de identidad (phishing) para robar criptoactivos experimentaron un aumento alarmante del 1400% en 2025, según un nuevo informe de la firma de análisis blockchain Chainalysis. La empresa advierte que la inteligencia artificial está impulsando una “industrialización del fraude”, haciendo estos delitos más eficientes y persuasivos, con montos promedio robados que también crecieron más de un 600% interanual.
Las Cifras de una Tendencia Preocupante
El informe, publicado un martes, detalla una tendencia que Chainalysis califica como “preocupante”. Además del aumento del 1400% en el número de casos de phishing entre 2024 y 2025, el monto promedio robado en cada estafa creció más de un 600%. Estas estafas consisten en que los delincuentes se hacen pasar por personas u organizaciones de confianza —como exchanges, servicios de wallet o contactos conocidos— para engañar a las víctimas y que revelen sus claves privadas, frases semilla o contraseñas, o que envíen criptoactivos directamente a carteras controladas por los estafadores.
Convergencia de Tácticas Delictivas
Chainalysis señala que los estafadores están combinando cada vez más metodologías. La suplantación se integra con otras tácticas como la ingeniería social y estafas técnicas más complejas.
“Por ejemplo, muchas estafas de ‘pig butchering’ y de inversión incorporan elementos de suplantación”,
explicó la firma, refiriéndose a esquemas de largo aliento donde se cultiva la confianza de la víctima antes del robo.
Caso de Estudio: La Falsa Coinbase
Un ejemplo concreto de esta tendencia ocurrió en 2025. Estafadores se hicieron pasar por el conocido exchange Coinbase y lograron robar casi 16 millones de dólares en criptomonedas. En diciembre de ese año, la Fiscalía del Distrito de Brooklyn presentó cargos por gran hurto y lavado de dinero contra un individuo vinculado al caso. El acusado se declaró inocente, según la información del informe.
El Motor de la IA: Eficiencia y Persuasión
La “Industrialización del Fraude”
Chainalysis acuñó el término “industrialización del fraude” para describir el fenómeno actual. Esto implica que los estafadores operan con una estructura casi empresarial, utilizando herramientas complejas y, en algunos casos, recurriendo a proveedores de servicios especializados para llevar a cabo sus actividades a mayor escala. La inteligencia artificial se ha convertido en un pilar central de esta industrialización.
Métricas de un Fraude Potenciado
Los datos son contundentes: las estafas que emplean herramientas de IA son 4.5 veces más rentables que aquellas que no las utilizan. Chainalysis identificó indicadores de una mayor eficiencia operativa, como un ingreso diario más alto y un mayor volumen de transacciones por estafa.
“El mayor volumen de transacciones indica que la IA está permitiendo a los estafadores llegar y gestionar a más víctimas simultáneamente”,
analizó la empresa. Y añadió:
“El mayor volumen de estafas sugiere que la IA también está haciendo las estafas más persuasivas”,
probablemente mediante la generación de mensajes más convincentes y la automatización de interacciones.
Respuestas y Desafíos para 2026
No Hay Balas de Plata
El aumento explosivo de estos fraudes generó una respuesta policial más intensa durante 2025. Para el año en curso, 2026, Chainalysis recomienda un enfoque multifacético.
“No hay balas de plata para abordar una actividad de estafa tan arraigada y a escala industrial”,
sostiene el informe. Las recomendaciones incluyen centrarse en la prevención con mejores herramientas de detección de patrones fraudulentos, la adopción de sistemas en tiempo real para identificar fraudes y cuentas “mula”, una mayor coordinación policial transfronteriza y el apoyo a instituciones en jurisdicciones con capacidades investigativas más limitadas.
La Convergencia Continuará
La firma anticipa que la tendencia de fusionar metodologías se intensificará.
“Esperamos que la convergencia de metodologías de estafa continúe en 2026”,
señaló Chainalysis, explicando que los delincuentes utilizarán múltiples tácticas y tecnologías de forma simultánea para maximizar su eficacia y sus ganancias.
Consejos de Seguridad para los Usuarios
Frente a este panorama, expertos en seguridad cripto, cuyas recomendaciones fueron recogidas por Cointelegraph el año pasado, enfatizan medidas de autoprotección.
Reducir los Puntos de Confianza Humana
Siempre que sea posible, se recomienda automatizar las defensas, utilizando herramientas de seguridad ofrecidas por los exchanges y wallets de confianza, como la autenticación de dos factores (2FA) con aplicaciones, en lugar de SMS.
Principios Fundamentales de Autoprotección
Los principios básicos son más cruciales que nunca. Los usuarios deben:
Nunca revelar frases semilla, claves privadas o contraseñas. Una entidad legítima nunca solicitará esta información.
Asumir que cualquier interacción o mensaje no solicitado (por correo, redes sociales o mensajería) podría ser fraudulento.
Verificar siempre la autenticidad de una comunicación contactando a la empresa o persona a través de sus canales oficiales y conocidos, nunca usando los enlaces o datos de contacto proporcionados en el mensaje sospechoso.
