Arturo TrenardFATF Advierte: Empresas Cripto Offshore Crean Vacíos Críticos para el Lavado de Dinero y Sanciones
El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) ha emitido una advertencia sobre los riesgos significativos de lavado de dinero y evasión de sanciones que representan los proveedores de servicios de criptoactivos que operan desde el extranjero. En un nuevo informe, el organismo global urge a los países a fortalecer la supervisión y la cooperación transfronteriza para mitigar estas vulnerabilidades.
El Diagnóstico de la FATF sobre los VASP Offshore
El informe titulado “Understanding and Mitigating the Risks of Offshore Virtual Asset Service Providers (oVASPs)” se centra en las empresas del sector cripto, como exchanges o plataformas de custodia, que están legalmente constituidas en una jurisdicción pero operan con infraestructura y clientes distribuidos globalmente. Este modelo genera una incertidumbre regulatoria crítica: la dificultad para determinar qué autoridad tiene la responsabilidad principal de supervisión.
Riesgos Identificados
La FATF identifica dos riesgos principales: el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT), y la evasión de sanciones internacionales. El organismo alerta sobre la dificultad de las autoridades locales para supervisar plataformas que sirven a usuarios en su territorio sin una presencia legal local.
Como resultado, la cooperación internacional efectiva puede no ser posible, incluso con el supervisor del oVASP correspondiente, limitando así la eficacia de las medidas nacionales de mitigación de riesgos
Las Recomendaciones Clave para los Países
Fortalecimiento del Marco Regulatorio Nacional
La recomendación principal es que los países exijan que cualquier oVASP que ofrezca servicios a usuarios dentro de su territorio se registre u obtenga una licencia local, independientemente de su ubicación física. Esta llamada a la acción se produce en un contexto donde, según una encuesta de la FATF, el 83% de las jurisdicciones ya exigen autorización para los proveedores de servicios de criptoactivos en general.
Impulso a la Cooperación Internacional
Paralelamente, el organismo hace un llamado a una colaboración más fuerte y ágil entre reguladores y agencias de la ley a través de las fronteras. La FATF presenta esta cooperación reforzada como un elemento esencial, dada la naturaleza inherentemente global de las operaciones de los oVASPs.
El Contexto Más Amplio: Stablecoins y Riesgos P2P
Esta advertencia se vincula directamente con otro informe de la FATF publicado la semana pasada, que se centraba en los riesgos asociados a las stablecoins y las transferencias peer-to-peer (P2P). En ese documento, el organismo expresó su preocupación por que las transacciones P2P de stablecoins, que se realizan sin un intermediario regulado, puedan crear un vacío en la supervisión contra el lavado de dinero.
La FATF ve este modelo como otra posible vía para eludir los controles, especialmente a medida que las stablecoins ganan adopción para pagos transfronterizos. La recomendación subyacente en ambos informes es coherente: los países deben evaluar proactivamente estos riesgos emergentes e introducir las salvaguardas regulatorias necesarias para cubrir los vacíos identificados.
