Fidelity International lanza fondo tokenizado FILQ calificado AAA por Moody’s en la blockchain de Chainlink

El nuevo fondo de liquidez digital, impulsado por Sygnum Bank y con datos de JPMorgan, busca integrar las finanzas tradicionales con la economía on-chain de forma segura y escalable.

Fidelity International, uno de los gestores de activos más grandes del mundo con aproximadamente un billón de dólares en activos de clientes, ha lanzado un nuevo fondo de liquidez tokenizado llamado Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ). El fondo, emitido en la infraestructura blockchain de Chainlink a través de Sygnum Bank, ha recibido la máxima calificación AAA-mf de Moody’s Ratings, lo que garantiza una alta calidad crediticia y liquidez superior. Esta iniciativa representa un avance significativo en la tokenización de activos del mundo real (RWA), llevando productos financieros tradicionales a la cadena de bloques de manera regulada.

Fidelity International y Sygnum Bank lanzan FILQ, un fondo de liquidez digital calificado AAA

El Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ) es un fondo de liquidez tokenizado, similar a un fondo del mercado monetario, diseñado para ofrecer a los inversores exposición a instrumentos de deuda de alta calidad y corto plazo. La calificación AAA-mf otorgada por Moody’s Ratings representa la máxima evaluación posible para fondos del mercado monetario, indicando una solidez crediticia excepcional y una liquidez superior, lo que constituye un factor diferenciador clave en el mercado de activos tokenizados.

Fatmire Bekiri, jefa de tokenización de Sygnum Bank, destacó la relevancia de este lanzamiento:

«Esto marca un hito importante en la evolución de los mercados de capitales, demostrando cómo los productos de liquidez tokenizados pueden aportar liquidez on-chain de alta calidad y con rendimiento de forma regulada y escalable».

Es importante señalar que Fidelity International, con sede en Bermudas, y Fidelity Investments, con sede en Estados Unidos, son empresas separadas que operan en diferentes jurisdicciones y bajo marcos regulatorios distintos.

Chainlink proporciona transparencia on-chain y JPMorgan suministra datos de valor liquidativo

Chainlink actúa como el oráculo descentralizado que conecta el fondo con datos del mundo real que no están disponibles de forma nativa en la blockchain. La infraestructura de Chainlink proporcionará datos de Valor Liquidativo (NAV) y distribución en tiempo casi real, permitiendo a los inversores internacionales rastrear el valor del fondo y los pagos de manera transparente y verificable.

Fernando Vazquez, presidente de mercados de capitales de Chainlink Labs, explicó la importancia de esta integración:

«Al adoptar la plataforma estándar de la industria de Chainlink para entregar métricas de NAV y distribución verificables y en tiempo real, FILQ utiliza la transparencia a prueba de manipulaciones necesaria para unir de forma segura las finanzas tradicionales con la economía on-chain».

JPMorgan, uno de los bancos más grandes del mundo, participa en la iniciativa como el proveedor designado de los datos de NAV diarios aprobados para el fondo, añadiendo otra capa de credibilidad institucional al proyecto.

Cabe destacar que Chainlink ya había colaborado previamente con Sygnum Bank y Fidelity International en 2024 para la integración de datos NAV on-chain del «Institutional Liquidity Fund» de Fidelity, sentando las bases para este nuevo desarrollo.

La tokenización de fondos del mercado monetario gana tracción entre los grandes gestores de activos

El lanzamiento de FILQ se enmarca en una tendencia más amplia donde los principales gestores de activos globales están moviendo productos de efectivo y tesorería tradicionales a redes blockchain. BlackRock y Franklin Templeton ya han incursionado en este espacio con sus propios fondos tokenizados, demostrando el creciente interés institucional por la tecnología blockchain.

En un movimiento relacionado, JPMorgan ha solicitado a los reguladores de Estados Unidos lanzar su propio fondo tokenizado del mercado monetario en la red Ethereum, destinado específicamente a que los emisores de stablecoins mantengan sus reservas, lo que refleja la evolución del ecosistema financiero hacia la integración con blockchains.

Por su parte, la estadounidense Fidelity Investments ya emitió el Fidelity Digital Interest Token (FDIT), un fondo tokenizado en el que el fondo OUSG de Ondo Finance actúa como inversor ancla principal.

FILQ se suma a esta creciente lista de productos financieros tradicionales que están siendo «tokenizados» para operar en blockchains públicas o privadas, marcando una evolución significativa en los mercados de capitales hacia una mayor eficiencia, transparencia y accesibilidad.