Inversores británicos demandan a Binance y Changpeng Zhao por $200 millones por venta ilegal de derivados cripto

Cerca de 1.700 inversores del Reino Unido han presentado una demanda colectiva contra Binance y su fundador Changpeng Zhao por un valor de 150 millones de libras esterlinas (unos $200 millones), acusando al exchange de ofrecer y vender productos derivados cripto sin la aprobación regulatoria requerida.

El bufete KP Law, que representa a los demandantes, afirma que Binance violó la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA) y continuó ofreciendo estos productos incluso después de que la Financial Conduct Authority (FCA) prohibiera su venta a clientes minoristas en enero de 2021. La demanda, presentada en el Tribunal Superior de Londres, también nombra como demandados a Nest Exchange, vinculado a Binance, y a «personas desconocidas».

Detalles de la demanda

Productos señalados

La demanda se centra en tres tipos de productos derivados que Binance habría comercializado y vendido a clientes británicos sin la autorización necesaria: tokens apalancados, contratos de futuros y opciones. Según los demandantes, estos instrumentos financieros de alto riesgo no debieron haber estado disponibles para inversores minoristas en el Reino Unido.

Argumentos legales

El fundamento legal principal de la demanda es la violación de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA), que regula la comercialización de productos financieros en el país. KP Law sostiene que Binance ignoró la prohibición específica que la FCA impuso en enero de 2021 sobre la venta de derivados cripto a clientes minoristas.

«No parecía existir una barrera efectiva que impidiera a los clientes del Reino Unido acceder a estos productos», declaró KP Law en relación con la plataforma de Binance.

El bufete legal argumenta que el exchange no implementó medidas suficientes para bloquear el acceso de usuarios británicos a estos productos después de la prohibición regulatoria.

Impacto en los inversores

Pérdidas documentadas

La demanda incluye casos concretos de pérdidas significativas. Tomas Sutas, un controlador financiero, invirtió más de £100.000 ($132.400) que perdió totalmente, según información recogida por los demandantes. De acuerdo con reportes de Reuters y Financial Times, múltiples usuarios británicos perdieron «decenas de miles de libras» en estos productos.

Alcance de los afectados

KP Law continúa trabajando para identificar el alcance completo de los clientes afectados por la presunta venta ilegal de derivados. «Binance es uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del mundo, lo que significa que un número sustancial de usuarios podría haber estado expuesto a estos problemas», señaló el bufete.

La demanda colectiva representa a inversores de todo el Reino Unido que adquirieron productos derivados a través de la plataforma de Binance durante el período en que supuestamente operaba sin la autorización regulatoria correspondiente.

Posición de Binance

Binance respondió a la demanda a través de un comunicado enviado a Cointelegraph, en el que afirmó que «defenderá estas reclamaciones a través del proceso legal apropiado». El exchange también declaró que «sigue comprometido con sus obligaciones con los usuarios y a operar de conformidad con la ley aplicable». La compañía no ha ofrecido comentarios adicionales sobre las acusaciones específicas contenidas en la demanda, mientras el caso avanza en los tribunales británicos.

Contexto regulatorio

Restricciones previas en Reino Unido

La relación de Binance con los reguladores británicos ha sido tensa desde hace varios años. En junio de 2021, la FCA informó a Binance Markets Limited, la filial británica del exchange, que no podía operar en la región sin consentimiento escrito por escrito de la autoridad. Esta restricción se sumó a la prohibición más amplia que la FCA impuso en enero de 2021 sobre la venta de derivados cripto a clientes minoristas, una medida que consideró estos productos como «inadecuados» para inversores no profesionales debido a su extrema volatilidad y falta de comprensión del mercado.

Desafíos legales adicionales

Binance enfrenta otros frentes legales y regulatorios en diversas jurisdicciones. La compañía no logró obtener la licencia MiCA (Markets in Crypto-Assets) en la Unión Europea antes del plazo del 1 de julio, lo que ha limitado sus operaciones en el bloque comunitario. Además, Binance ha sido objeto de alegaciones en Estados Unidos por supuestamente facilitar transacciones por $850 millones vinculadas a un financiero iraní sancionado y a la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán. Binance ha negado categóricamente estas acusaciones.

Antecedentes del caso

Creciente presión regulatoria global

La demanda presentada en el Tribunal Superior de Londres se suma a una lista creciente de desafíos legales y regulatorios que Binance enfrenta a nivel mundial. El exchange, que durante años operó en un vacío regulatorio relativo, ha visto aumentar la presión de las autoridades financieras en múltiples países, que han cuestionado tanto su modelo de negocio como el cumplimiento de las leyes locales.

El caso británico representa uno de los litigios colectivos más grandes contra un exchange de criptomonedas en Europa, y podría sentar un precedente significativo para la regulación de productos financieros basados en criptoactivos en la región. El Tribunal Superior de Londres deberá determinar si Binance efectivamente violó la FSMA al comercializar derivados cripto a clientes británicos sin la autorización correspondiente, y en caso afirmativo, establecer las compensaciones para los inversores afectados.