Arturo TrenardJPMorgan Enfrenta Demanda Colectiva por Presuntamente Facilitar Esquema Ponzi de Criptomonedas de $328 Millones
Un grupo de inversionistas ha presentado una demanda colectiva contra JPMorgan Chase, acusando al gigante bancario de permitir que la desaparecida Goliath Ventures utilizara su infraestructura para ejecutar un masivo esquema Ponzi de criptomonedas valorado en $328 millones. La demanda, presentada en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de California, alega que JPMorgan hizo la vista gorda ante transacciones sospechosas, contradiciendo las críticas públicas de su CEO, Jamie Dimon, hacia Bitcoin. El caso surge en paralelo a un proceso penal federal contra el CEO de Goliath, Christopher Delgado, quien fue arrestado en febrero de 2026 y podría enfrentar hasta 30 años de prisión.
Los Fundamentos de la Demanda Civil Contra JPMorgan
La demanda alega que JPMorgan, a través de sus procedimientos obligatorios “Conozca a Su Cliente” (KYC), sabía que Goliath Ventures operaba como un “fondo de capital privado” de criptomonedas sin la licencia requerida para vender inversiones. Según se cita en la queja:
“Chase, en virtud de su Conozca a Su Cliente, en realidad sabía que Goliath actuaba como un operador de fondos de criptomonedas de ‘capital privado’… sin estar autorizado en absoluto para vender estas inversiones”.
Los demandantes subrayan una aparente contradicción entre las declaraciones públicas del CEO Jamie Dimon y la presunta falta de acción del banco para prevenir transacciones fraudulentas relacionadas con criptoactivos. Este caso pone a prueba los límites de la responsabilidad civil de un banco importante por brindar servicios a un negocio del ecosistema cripto posteriormente acusado de fraude, centrando el argumento legal en el deber de supervisión y diligencia debida de las instituciones financieras.
El Mapa del Flujo de Fondos: JPMorgan, Bank of America y Coinbase
La ruta principal del presunto fraude pasó por una cuenta comercial de JPMorgan. La demanda civil detalla que aproximadamente $253 millones de los fondos de los inversionistas fueron depositados en esta cuenta entre enero de 2023 y junio de 2025. De ese monto total, unos $123 millones fueron transferidos posteriormente a carteras de Goliath Ventures en la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase.
Un Panorama Financiero Más Amplio
La queja penal federal presentada por la Oficina del Fiscal de los EE. UU. para el Distrito Medio de Florida reveló un panorama más amplio. La investigación criminal mostró que Goliath Ventures también mantenía una cuenta comercial en Bank of America, a la que se destinaron $75 millones. Además, $62 millones fueron recibidos directamente por las carteras de Coinbase controladas por la empresa. Christopher Delgado era co-firmante de la cuenta de Bank of America y el único firmante autorizado de las carteras de Coinbase de Goliath.
El Proceso Penal Paralelo y las Víctimas
En el ámbito penal, Christopher Delgado, CEO de Goliath Ventures, fue arrestado el 24 de febrero de 2026. Se enfrenta a cargos federales por un esquema que, según las autoridades, operó de enero de 2023 a enero de 2026. Si es declarado culpable de todos los cargos, Delgado podría enfrentar una pena máxima de 30 años en una prisión federal.
Mientras avanza el caso criminal, la demanda colectiva busca recuperar pérdidas para los más de 2,000 inversionistas estimados que fueron afectados. Los demandantes están representados por los bufetes Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum. Un ejemplo citado es el del primer demandante nombrado, Robby Alan Steele, quien invirtió $650,000, incluyendo ahorros destinados para su jubilación.
Jordan Shaw, abogado de Shaw Lewenz, declaró que se presentarán más demandas a medida que identifiquen a otros individuos y entidades presuntamente cómplices.
“Estamos siendo deliberados y precisos en contra de quién presentamos la demanda, para complementar los esfuerzos del síndico… El objetivo no es duplicar esfuerzos, sino maximizar la recuperación”, afirmó Shaw.
Reacciones y Contexto Final
Frente a las acusaciones, JPMorgan Chase declinó comentar sobre el asunto cuando fue contactado por Cointelegraph. El caso legal se encuentra en sus etapas iniciales, y la demanda busca ser certificada como una acción de clase, proceso que avanzará por separado del caso penal contra Delgado.
Este suceso se enmarca en un contexto de creciente escrutinio regulatorio y legal sobre el papel de los intermediarios financieros tradicionales en la prevención de fraudes dentro del ecosistema de criptoactivos. Recientemente, un exdirector financiero fue sentenciado a dos años de prisión por su participación en un esquema de fraude con criptomonedas de $35 millones, un caso que, como el actual, subraya la atención de las autoridades sobre estos delitos financieros.
