La Asociación de Banqueros de Tennessee elige a Stablecore como proveedor preferido de activos digitales

La Tennessee Bankers Association (TBA) ha seleccionado a Stablecore como su proveedor tecnológico preferido para servicios de activos digitales, en un movimiento que refleja el creciente interés de los bancos tradicionales por integrar servicios cripto a través de terceros.

El acuerdo permitirá que los aproximadamente 175 bancos miembros de la TBA, en su mayoría comunitarios y regionales, ofrezcan productos como stablecoins, depósitos tokenizados y préstamos respaldados por activos digitales. Esta designación estratégica se produce mientras el Congreso de Estados Unidos aún debate el marco regulatorio para las stablecoins.

¿Qué es Stablecore y qué ofrece a los bancos?

Stablecore desarrolla infraestructura backend, es decir, tecnología de fondo que permite a los bancos emitir y gestionar activos tokenizados sin necesidad de desarrollar estas capacidades internamente. La plataforma incluye servicios específicos como stablecoins, tokens de depósito y préstamos respaldados por activos digitales.

Uno de los principales valores añadidos de la compañía es que su plataforma maneja el cumplimiento normativo (compliance) y la integración con los sistemas bancarios centrales, conocido como core banking. Esto facilita la adopción a bancos que carecen de capacidades internas en criptoactivos.

Stablecore ya se ha integrado en la Red Jack Henry, que presta servicios de tecnología bancaria digital a aproximadamente 1.670 bancos y cooperativas de crédito en todo Estados Unidos.

La dimensión del acuerdo con la TBA

La Asociación de Banqueros de Tennessee representa a los bancos comerciales del estado. La designación de Stablecore como «proveedor preferido» le otorga acceso directo a unos 175 bancos miembros, con el objetivo de acelerar la adopción de servicios cripto entre bancos pequeños que carecen de la capacidad técnica para desarrollar estas soluciones por sí mismos.

El acuerdo ilustra la tendencia de las instituciones financieras tradicionales de buscar socios tecnológicos externos para integrar servicios relacionados con criptomonedas, en lugar de construir la infraestructura desde cero.

El marco legal pendiente en el Congreso de EE.UU.

La adopción de estos servicios ocurre mientras los legisladores estadounidenses continúan debatiendo las reglas del mercado de criptoactivos. El senador Bill Hagerty, miembro del Comité Bancario del Senado por Tennessee, afirmó el mes pasado que «todavía queda mucho trabajo por hacer» antes de que el Congreso pueda avanzar con una legislación integral sobre la estructura del mercado.

Por su parte, el senador Thom Tillis informó la semana pasada que planea impulsar al Comité Bancario del Senado para que retome la legislación sobre la estructura del mercado de criptomonedas cuando los legisladores regresen a la sesión el 11 de mayo.

Los proyectos de ley en discusión buscan aclarar cómo se emiten y supervisan las stablecoins, lo que podría dar a los bancos un camino más claro para ofrecer depósitos tokenizados y servicios relacionados, según informó la periodista Eleanor Terrett.

Disputas sobre el diseño de las stablecoins

Los grupos bancarios han expresado su preocupación sobre si los emisores de stablecoins deberían poder ofrecer rendimientos o intereses. Los defensores del sector argumentan que los recientes compromisos no logran restringir completamente las stablecoins que generan rendimiento, lo que podría desdibujar la línea entre los depósitos bancarios y los activos digitales.

La Asociación Independiente de Banqueros Comunitarios (ICBA) pidió al Congreso el mes pasado que garantice que la medida aborde lo que denominó «el impacto dañino en las economías locales de permitir que los intercambios de criptomonedas y otros intermediarios paguen intereses o rendimientos sobre stablecoins de pago».