SEC acusa a texano de fraude cripto por $12,3 millones con falsos bots de trading impulsados por IA

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó cargos contra Nathan Fuller, residente de Cypress, Texas, por presuntamente operar un esquema de fraude cripto que recaudó $12,3 millones de aproximadamente 150 inversores. Fuller habría prometido rendimientos de hasta 100% en 21 días mediante supuestos bots de trading impulsados por inteligencia artificial, pero en realidad desvió al menos $6,2 millones para gastos personales y realizó pagos tipo Ponzi con otros $5,5 millones, según la denuncia presentada ante el Tribunal de Distrito de EE.UU. para el Distrito Sur de Texas.

Detalles del esquema fraudulento

Nathan Fuller operó el esquema a través de su empresa Privvy Investments, LLC, utilizando el nombre comercial Gateway Digital Investments. La actividad fraudulenta se desarrolló entre octubre de 2022 y mediados de 2024.

Según la denuncia de la SEC, Fuller ofrecía a los inversores rendimientos del 40% al 50% en un plazo de 30 a 45 días. A algunos inversores se les prometieron ganancias garantizadas superiores al 100% en tan solo 21 días. Para generar confianza, Fuller afirmaba que los fondos estaban respaldados por una fianza de garantía, un seguro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y una póliza de seguro de responsabilidad profesional. La SEC sostiene que ninguna de estas garantías era real.

El núcleo de la estafa era tecnológico. Fuller afirmaba poseer bots propietarios basados en inteligencia artificial que supuestamente realizaban trading de arbitraje de alta frecuencia en plataformas de criptomonedas. La denuncia del regulador es categórica: «Los bots de Fuller no funcionaban como se representó».

Uso ilícito de los fondos recaudados

De los $12,3 millones recaudados, al menos $6,2 millones fueron malversados para gastos personales de Fuller, mientras que aproximadamente $5,5 millones se utilizaron para pagos tipo Ponzi a inversores anteriores, una práctica en la que se pagan rendimientos a inversores antiguos con el dinero de los nuevos.

Para sostener el fraude, Fuller enviaba a los inversores estados de cuenta falsos y correspondencia fabricada de entidades ficticias, creando una apariencia de legitimidad y rendimiento que no existía.

Acciones legales solicitadas por la SEC

La SEC ha solicitado al tribunal mandamientos judiciales permanentes contra Fuller, la devolución de las ganancias ilícitas (disgorgement) y la imposición de sanciones civiles. El caso se tramita ante el Tribunal de Distrito de EE.UU. para el Distrito Sur de Texas.

Contexto regulatorio y casos relacionados

El caso contra Nathan Fuller se suma a una tendencia creciente de malos actores que utilizan el reclamo de inteligencia artificial para atraer inversores minoristas al mercado de criptomonedas. Recientemente, la SEC acusó a múltiples plataformas cripto y clubes de inversión en un esquema separado de $14 millones que también empleó la marca de IA, con estafadores que se hacían pasar por profesionales financieros en grupos de WhatsApp.

En el último mes, la SEC también acusó al ejecutivo cripto Donald Basile y dos empresas que controlaba de recaudar aproximadamente $16 millones de cientos de inversores mediante afirmaciones falsas relacionadas con un token cripto llamado Bitcoin Latinum.

La agencia ha reconocido que algunas de sus acciones de cumplimiento anteriores contra empresas cripto carecían de un claro beneficio para los inversores e interpretaban incorrectamente las leyes federales de valores. Desde el año fiscal 2022, la SEC presentó 95 acciones e impuso $2.300 millones en sanciones por violaciones de registros contables que «no identificaron daño directo a inversores» y «no produjeron beneficio ni protección para los inversores», según declaraciones del propio regulador.