Angela TrenardSudáfrica propone nueva ley para controlar criptomonedas: declaraciones obligatorias y multas de hasta 60.000 dólares
El Ministerio de Hacienda de Sudáfrica publicó un borrador que, de aprobarse, sometería las transacciones con criptoactivos al régimen de control de capitales del país. La propuesta exige declaraciones obligatorias y autorizaciones previas para ciertas operaciones, con multas de hasta 60.000 dólares.
El Ministerio de Hacienda de Sudáfrica publicó el 17 de abril de 2026 el borrador titulado «Draft Capital Flow Management Regulations of 2026». Esta normativa sustituiría las regulaciones de control de cambios de 1961, heredadas de la era del apartheid, y representa la revisión más significativa del marco de control de cambios sudafricano en décadas.
El periodo de comentarios públicos sobre el borrador finalizará el 18 de mayo de 2026. La normativa afectaría a titulares de criptoactivos, proveedores de servicios del sector, viajeros y cualquier persona que realice transacciones transfronterizas con criptomonedas.
Sudáfrica refuerza el control sobre los criptoactivos
Actualmente, las criptomonedas están reguladas en Sudáfrica bajo la Ley de Servicios de Asesoría e Intermediación Financiera (FAIS), después de que la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) las declarara producto financiero en 2022. El nuevo borrador representa un cambio significativo al integrar los criptoactivos en el régimen de control de capitales, un área que hasta ahora no cubría específicamente estos activos digitales.
El objetivo declarado de la norma es someter las transacciones de criptomonedas al régimen de flujos de capital de Sudáfrica, controlando su entrada y salida del país.
Declaraciones obligatorias y límites a las transacciones
Declaración de tenencias
Los titulares de criptoactivos cuyas inversiones superen un umbral aún no especificado deberán declarar sus tenencias al Ministerio de Hacienda en un plazo de 30 días. El borrador no detalla aún el límite exacto a partir del cual se activaría esta obligación.
Venta forzosa de criptoactivos
La propuesta establece que si un criptoactivo se adquiere a través de un proveedor autorizado para un propósito específico y ya no es necesario para dicho fin, el titular estaría obligado a ofrecerlo para la venta. Esta disposición introduce poderes de compra obligatoria sobre criptoactivos declarados.
Limitación a proveedores autorizados
Las transacciones de criptoactivos por encima del umbral establecido deberán realizarse exclusivamente a través de proveedores de servicios de criptoactivos autorizados. Además, se requerirá permiso previo del Ministerio de Hacienda o de una persona autorizada para ciertas transacciones específicas.
Criminalización de transacciones transfronterizas no autorizadas
El borrador establece que las transacciones de Bitcoin transfronterizas ejecutadas sin permiso serían consideradas un delito, restringiendo las transacciones transfronterizas a una nueva categoría de proveedores de servicios especialmente autorizados.
Controles fronterizos y sanciones
Declaración en frontera
Toda persona que salga de Sudáfrica deberá declarar las tenencias de criptoactivos que pretenda sacar del país o que posea en el extranjero. Esta medida equipara los criptoactivos a las divisas tradicionales sujetas a control de capitales.
Poderes de los agentes de control
El borrador faculta a un «agente de cumplimiento» para registrar cualquier artículo en posesión de una persona con el objetivo de verificar si posee o controla moneda o criptoactivos. En teoría, estos agentes podrían obligar a los titulares a compartir sus frases semilla (seed phrases) y mostrar el saldo de sus activos digitales.
Sanciones
Las infracciones a la normativa conllevarían multas de hasta 1.000.000 de rands sudafricanos, aproximadamente 60.000 dólares al tipo de cambio actual, o penas de prisión de hasta cinco años.
Críticas por el corto plazo para comentarios
Carel van Wyk, fundador de MoneyBadger, ha expresado su preocupación por la propuesta. En declaraciones recogidas durante el periodo de consulta, van Wyk señaló que el borrador «introduce poderes de compra obligatoria sobre criptoactivos declarados, y restringe las transacciones entre personas por encima de un umbral».
«El borrador introduce poderes de compra obligatoria sobre criptoactivos declarados, y restringe las transacciones entre personas por encima de un umbral» — Carel van Wyk, fundador de MoneyBadger.
El fundador de MoneyBadger también criticó el plazo establecido para la consulta pública, que finaliza el 18 de mayo, calificándolo de «no tiempo suficiente para cambios de esta magnitud».
La propuesta restringiría las transacciones entre personas (P2P) por encima de un umbral y crearía una nueva categoría de proveedores de servicios especialmente autorizados para gestionar transacciones transfronterizas.
Próximos pasos
El borrador se encuentra actualmente abierto a comentarios públicos hasta el 18 de mayo de 2026. De aprobarse, sería la revisión más profunda del control de cambios en Sudáfrica en décadas, afectando directamente a inversores, exchanges y usuarios de criptomonedas en el país.
Entre las incógnitas que genera la propuesta destaca el umbral exacto para la declaración obligatoria, que aún no se ha especificado, lo que deja un margen de incertidumbre sobre a quiénes afectará la norma con mayor intensidad.
