Tailandia unifica la lucha contra el lavado de dinero: refuerza la supervisión sobre el oro y las criptomonedas
El gobierno de Tailandia ha iniciado una campaña integral para combatir el “dinero gris” y el lavado de activos, unificando por primera vez la supervisión del oro físico y las criptomonedas. La estrategia, ordenada por el Primer Ministro Anutin Charnvirakul, incluye la creación de un centro nacional de datos, la reducción de umbrales de reporte para el oro y la aplicación estricta de normas contra el lavado de dinero (AML) para los intercambios de criptoactivos.
Un marco unificado para activos tradicionales y digitales
Las autoridades tailandesas han decidido tratar el oro físico y los criptoactivos como canales paralelos que las redes criminales explotan para mover valor fuera del sistema financiero tradicional. El objetivo declarado es cerrar las lagunas legales que permiten estas actividades ilícitas.
“Hoy, no solo estamos abordando las amenazas digitales modernas, sino también los delitos financieros ‘analógicos’. Debemos trabajar como una fuerza única e integrada para proteger el interés público y la integridad de nuestro sistema financiero”, declaró el Primer Ministro Anutin Charnvirakul.
La iniciativa involucra a la Oficina Anti-Lavado de Dinero (AMLO) para el sector del oro y a la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) para los activos digitales.
Pilares de la nueva estrategia contra el ‘dinero gris’
La campaña se sustenta en tres pilares principales diseñados para aumentar la transparencia y la trazabilidad de las transacciones.
1. Un centro nacional de datos para monitoreo en tiempo real
El gobierno anunció el establecimiento de un centro nacional de datos que permitirá crear perfiles de riesgo y monitorizar actividad sospechosa en tiempo real. Según reportó el medio local The Nation, esta herramienta es una respuesta a los métodos criminales en constante evolución.
2. Apretando el cerco al oro físico y online
Para contrarrestar la práctica criminal de fragmentar transacciones grandes, el gobierno ha ordenado a la AMLO que reduzca el umbral de reporte obligatorio para las compras de oro físico. Actualmente, este umbral se sitúa por encima de los 2 millones de baht (aproximadamente 63,000 dólares).
Además, según The Nation, se están considerando otras medidas para el sector, como la imposición de nuevos impuestos empresariales y requisitos de auditoría más estrictos para las plataformas de comercio de oro en línea.
3. Aplicación estricta de la Travel Rule para criptoactivos
En el ámbito digital, se ha ordenado a la SEC tailandesa hacer cumplir estrictamente la “Travel Rule”, un estándar global AML. Esta norma obliga a los proveedores de servicios de criptoactivos licenciados a recopilar y transmitir información de identificación del emisor y del receptor en ciertas transacciones.
Las obligaciones recaen sobre intermediarios regulados, como exchanges. Si bien no hay indicios de una prohibición directa de las carteras de auto-custodia, el impacto indirecto podría ser significativo: para cumplir con sus obligaciones, es probable que los exchanges impongan verificaciones de identidad mejoradas o controles más estrictos en las retiradas de fondos.
Contexto: La postura regulatoria de Tailandia hacia las criptomonedas
Tailandia ha mantenido un enfoque estructurado y proactivo hacia la regulación de los criptoactivos, siendo pionera en el sudeste asiático con un marco liderado por la SEC.
Esta nueva campaña representa una evolución en dicho enfoque. Las criptomonedas se integran ahora en un modelo de aplicación de la ley más amplio y centrado en los datos, equiparándolas al oro físico como un canal de riesgo financiero que requiere una vigilancia unificada. La medida se enmarca en acciones recientes del regulador, que incluyeron una ofensiva contra la publicidad que “glamoriza” las inversiones en cripto y medidas contra plataformas extranjeras de intercambio peer-to-peer (P2P).
