Angela TrenardEl legado de OneCoin: víctimas en EE.UU. reciben compensación de $40 millones por la estafa cripto de $4 mil millones
El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DoJ) anunció este lunes que $40 millones en activos están disponibles para compensar a las víctimas de OneCoin, el esquema Ponzi de criptomonedas que defraudó a inversores por un valor estimado de $4 mil millones a nivel global.
Según el comunicado oficial del DoJ, pueden solicitar la compensación todas aquellas personas en territorio estadounidense que compraron OneCoin entre 2014 y 2019 y sufrieron una pérdida neta como resultado de la inversión. Este proceso marca un hito para los afectados, que hasta ahora tenían pocas o ninguna vía de recuperación, y se produce mientras los cofundadores de la empresa cumplen condena o permanecen en paradero desconocido.
La mayoría de las víctimas carecían de recursos para recuperar su dinero antes de este anuncio. El caso ilustra las dificultades que enfrentan los damnificados por fraudes transfronterizos, como quedó en evidencia en 2024, cuando un intento de demanda colectiva en el Reino Unido se desmoronó al terminarse la financiación del litigio. Se estima que aproximadamente 3.5 millones de personas en todo el mundo perdieron dinero con el esquema.
Compensación histórica: $40 millones para los afectados
El programa de restitución está dirigido exclusivamente a personas en Estados Unidos que adquirieron tokens de OneCoin y registraron una pérdida neta durante el período de actividad del esquema. El DoJ no especificó el proceso exacto de solicitud en su anuncio del 13 de abril, pero confirmó que los fondos provienen de activos incautados durante las investigaciones.
La medida representa un alivio parcial para un fraude de proporciones masivas. OneCoin operó entre 2014 y 2019 como una criptomoneda falsa presentada como una oportunidad de inversión revolucionaria, pero en realidad funcionaba como un esquema piramidal clásico, donde los primeros inversores eran pagados con el dinero de los nuevos participantes.
OneCoin: cómo operaba el «mayor esquema Ponzi cripto»
Los orígenes y la estructura piramidal
OneCoin fue fundada en 2014 por Ruja Ignatova, conocida como la «Reina de las Cripto», y Karl Sebastian Greenwood. La empresa se presentaba como una innovadora plataforma de criptomonedas, pero en realidad operaba como un esquema de marketing multinivel (MLM).
Los inversores debían comprar «paquetes» de tokens para «minar» OneCoin, con precios que iban desde niveles básicos hasta 225,000 euros por paquete. Los promotores ganaban comisiones por reclutar nuevos inversores, una estructura característica de los esquemas Ponzi.
A diferencia de las criptomonedas legítimas como Bitcoin, los tokens de OneCoin no eran descentralizados. Estaban alojados en servidores centralizados de OneCoin Ltd., no se podían comerciar públicamente y solo existía un sistema cerrado que permitía intercambiar cantidades nominales.
El «FOMO» y las conferencias de la «Reina de las Cripto»
En 2014, el conocimiento público sobre criptomonedas era limitado, lo que facilitó el engaño. La Dra. Ruja Ignatova, carismática y con un doctorado, atraía a grandes audiencias en conferencias que aparentaban ser legítimas.
La estrategia de Ignatova generaba urgencia entre los asistentes, prometiendo una inminente explosión de valor y adopción global de OneCoin. Las conferencias, lujosamente organizadas, daban una falsa sensación de credibilidad a la empresa.
El cerco regulatorio internacional se cierra sobre OneCoin
Las autoridades comenzaron a sospechar de OneCoin casi desde sus inicios. En 2015, la Comisión de Supervisión Financiera de Bulgaria emitió el primer aviso serio, lo que llevó a OneCoin a cesar operaciones en el país.
En 2016, múltiples países iniciaron investigaciones simultáneas. Noruega, Bulgaria, Finlandia, Suecia, Letonia, Hungría (que calificó el esquema de pirámide), Italia (que lo declaró ilegal) y China (que arrestó a inversores) se sumaron a la lista de naciones preocupadas por la actividad de la empresa.
Para 2017, Alemania, Tailandia, Belice y Vietnam emitieron órdenes de cese y desistimiento. La India arrestó a 18 organizadores y acusó formalmente a la propia Ignatova.
La desaparición de Ignatova
El punto de inflexión llegó en octubre de 2017. En una reunión crucial celebrada en Lisboa, Portugal, para abordar el retraso de un exchange que permitiría a los inversores cobrar sus ganancias, Ignatova no asistió.
Su último avistamiento confirmado ocurrió el 25 de octubre de 2017, cuando abordó un vuelo de Ryanair desde Sofía, Bulgaria, con destino a Atenas, Grecia. Según una investigación de la BBC, desde entonces no se sabe nada de ella.
Arrestos, sentencias y un asesinato: el desenlace de la trama
Los juicios en EE.UU. y Europa
En 2018, las autoridades realizaron una redada en las oficinas de OneCoin en Sofía, Bulgaria, con el apoyo de la policía alemana y Europol. Ese mismo año, Greenwood fue arrestado en Tailandia.
Karl Sebastian Greenwood fue condenado en septiembre de 2023 a 20 años de prisión y a pagar $300 millones en daños. Se declaró culpable de fraude y lavado de dinero.
El abogado Mark S. Scott fue condenado por conspiración para cometer lavado de dinero y fraude bancario, y posteriormente fue inhabilitado para ejercer la abogacía.
En 2024, William Morro fue arrestado y acusado de fraude bancario por mover $35 millones entre bancos en China y Hong Kong, y $6 millones entre Hong Kong y Estados Unidos. Se declaró culpable.
La violencia en México
En julio de 2020, dos promotores de OneCoin en México, Oscar Brito Ibarra e Ignacio Ibarra, fueron secuestrados y asesinados. Aunque no se ha confirmado oficialmente, se especula con la implicación de cárteles locales en el crimen.
La «Reina de las Cripto» sigue siendo la fugitiva más buscada
Desde junio de 2023, Ruja Ignatova figura en la lista de los Diez Fugitivos Más Buscados del FBI. La agencia ofrece una recompensa de $5 millones por información que lleve a su arresto y/o condena.
Datos y cifras clave
| Indicador | Cifra |
|---|---|
| Fondos totales robados | $4 mil millones |
| Personas que perdieron dinero | 3.5 millones |
| Activos para compensación en EE.UU. | $40 millones |
| Condena de Karl Greenwood | 20 años de prisión |
| Daños que Greenwood debe pagar | $300 millones |
| Recompensa del FBI por Ignatova | $5 millones |
El caso OneCoin continúa siendo uno de los mayores fraudes financieros en la historia de las criptomonedas. Mientras las víctimas en Estados Unidos comienzan a recibir cierta compensación, la pregunta sobre el paradero de Ruja Ignatova sigue sin respuesta, y la «Reina de las Cripto» permanece en la lista de los fugitivos más buscados del mundo.
