Irlanda refuerza controles contra el lavado de dinero con criptomonedas y fija meta regulatoria para 2027

El gobierno de Irlanda ha identificado a los activos digitales como un riesgo «muy significativo» para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, según su primera evaluación nacional de riesgos sobre criptomonedas en siete años. Como parte de su plan de respuesta, el Departamento de Finanzas irlandés se ha fijado como objetivo implementar estándares de la industria para aceptar actividades relacionadas con criptoactivos como fuente de fondos en el segundo semestre de 2027.

Evaluación de Riesgos 2026: el primer análisis en siete años

El Departamento de Finanzas de Irlanda publicó el informe el jueves, marcando la primera actualización de la evaluación de riesgos relacionada con activos digitales desde 2019. El documento califica los riesgos como «muy significativos» tanto en materia de lavado de dinero como de financiación del terrorismo.

El informe reporta un aumento en los procesamientos por lavado de dinero e incidentes de fraude relacionados con criptomonedas. Las autoridades señalan que el uso de criptoactivos es «particularmente atractivo» para los grupos criminales, y se identifican vulnerabilidades específicas como la evasión de sanciones, los desafíos para el cumplimiento tributario y el soborno a funcionarios corruptos.

Los puntos débiles del sector cripto en Irlanda

El gobierno destaca la «regulación internacional inconsistente» como un riesgo para los proveedores de servicios irlandeses. Se mencionan áreas del sector «en gran medida no reguladas», en particular las finanzas descentralizadas (DeFi). Irlanda carece actualmente de muchas de las leyes y regulaciones específicas para la industria cripto que existen en otras jurisdicciones como la Unión Europea y Estados Unidos.

A pesar de la falta de regulación específica, la tasa de propiedad de criptomonedas en Irlanda es relativamente alta. El Banco Central de Irlanda reportó en diciembre de 2025 que aproximadamente el 10% de la población había invertido en criptoactivos.

Plan de implementación y nuevas reglas

El plan de implementación del gobierno establece el objetivo de adoptar estándares de la industria «relacionados con la aceptación de actividades relacionadas con cripto como fuente de fondos» en el segundo semestre de 2027. Esta medida forma parte de las prioridades políticas del gobierno irlandés en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Antecedentes: Sanción a Coinbase Europe

En noviembre de 2025, el Banco Central de Irlanda multó a Coinbase Europe Limited con aproximadamente 24 millones de dólares por violaciones de las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La sanción se impuso específicamente por retrasar la notificación de fallos en su sistema de monitoreo de transacciones. Esta multa constituye un ejemplo de la aplicación de las regulaciones existentes a pesar de la falta de leyes específicas para el sector.

Irlanda ya prohibió las donaciones políticas en criptomonedas

El informe de riesgos menciona la preocupación por los pagos a funcionarios corruptos como una de las vulnerabilidades del ecosistema cripto. En este contexto, cabe recordar que desde abril de 2022 está prohibido que cualquier partido político irlandés acepte donaciones en criptomonedas como Bitcoin, Ether o monedas de privacidad. Esta medida fue propuesta precisamente para prevenir el riesgo de soborno y financiación ilícita en el ámbito político.