La FCA del Reino Unido allana ocho sitios en una ofensiva histórica contra el trading P2P de criptomonedas sin registro

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), en coordinación con Hacienda (HMRC) y una unidad policial especializada, ha ejecutado allanamientos simultáneos en ocho ubicaciones como parte de una operación contra operaciones ilegales de trading peer-to-peer (P2P) de criptoactivos. Las autoridades ordenaron el cese inmediato de actividades y recogieron evidencia, subrayando que ninguna plataforma P2P de cripto está registrada legalmente en el país y que su operación constituye un riesgo de delito financiero.

Detalles de la operación y la advertencia regulatoria

La operación se llevó a cabo en coordinación con HM Revenue & Customs (HMRC) y la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste (SW ROCU). Los equipos realizaron inspecciones en ocho ubicaciones distintas vinculadas a la sospecha de operar plataformas de intercambio de criptoactivos de persona a persona sin la autorización requerida. Durante los allanamientos, se emitieron órdenes de cese y desistimiento in situ y se recopilaron pruebas digitales y documentales para apoyar investigaciones criminales en curso.

Postura oficial sobre el riesgo de crimen financiero

Steve Smart, Director Ejecutivo de Cumplimiento y Supervisión de Mercados de la FCA, fue contundente en su declaración:

«Los traders de cripto peer-to-peer no registrados que operan en el Reino Unido lo están haciendo ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero».

La FCA afirma que, en la actualidad, no hay ningún trader o plataforma P2P de criptoactivos registrado en el Reino Unido, lo que convierte a toda esta actividad en ilegal bajo el marco regulatorio vigente contra el lavado de dinero (AML).

Contexto: La campaña de cumplimiento de la FCA

Esta operación marca la primera vez que la FCA dirige una acción específicamente contra el segmento de trading P2P de criptoactivos. Se enmarca dentro de una campaña más amplia de aplicación de la ley contra actividades cripto no reguladas. En los últimos meses, la autoridad ha impulsado enjuiciamientos por operaciones ilegales de cajeros automáticos de criptomonedas y ha realizado arrestos relacionados con intercambios sin licencia.

Operación Atlántico: Un precedente de coordinación global

El telón de fondo de esta acción incluye una importante operación internacional reciente. En marzo de 2026, autoridades del Reino Unido, Estados Unidos y Canadá coordinaron la «Operación Atlántico». Según datos de las agencias involucradas, esta operación resultó en la identificación de más de 20,000 víctimas, el aseguramiento de más de 12 millones de dólares en ganancias criminales y el rastreo de más de 45 millones de dólares en criptomonedas robadas.

Análisis experto: Un cambio de paradigma regulatorio

Para Slav Demchuk, CEO de la empresa de cumplimiento AMLBot.com, estas redadas representan un cambio significativo. En declaraciones a Cointelegraph, Demchuk explicó que, bajo el próximo régimen regulatorio (FSMA), las operaciones P2P y OTC no registradas ya no son vistas simplemente como un «vacío» en el registro AML. En su lugar, se las considera una actividad regulada no autorizada, lo que activa un enfoque de supervisión mucho más estricto.

El experto también advirtió que los brokers OTC no regulados suelen actuar como puntos críticos para flujos financieros ilícitos, citando como ejemplo el papel de los «corredores informales» en la evasión de sanciones internacionales.

El panorama futuro: El inminente marco regulatorio cripto del Reino Unido

La operación ocurre mientras la FCA avanza en el desarrollo de un marco regulatorio integral para los criptoactivos. La autoridad ya ha publicado un borrador de su manual de reglas para el sector y mantiene abierta una consulta sobre un nuevo régimen, que se espera entre en vigor en 2027. Este marco pretende cubrir áreas clave como las stablecoins, las plataformas de trading, los servicios de custodia y las actividades de staking.

Calendario de implementación

El camino hacia la nueva regulación tiene hitos claros. Según la FCA, las empresas de criptoactivos podrán comenzar a solicitar su autorización formal a partir de septiembre de 2026. El cumplimiento total de las nuevas normas será obligatorio una vez que el marco regulatorio sea implementado por completo. La operación de allanamientos se interpreta como una señal clara de la determinación de la FCA de hacer cumplir las reglas actuales y preparar el terreno para el nuevo y más estricto régimen.