Suspenden parcialmente licencia de Zondacrypto en Estonia: el exchange no puede aceptar nuevos clientes ni depósitos

El regulador financiero estonio FIU otorgó un plazo de 30 días a BB Trade Estonia OÜ, la empresa que opera el exchange de criptomonedas Zondacrypto, para cumplir con los requisitos legales o enfrentar la revocación definitiva de su licencia de operación.

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Estonia suspendió parcialmente la licencia de BB Trade Estonia OÜ el lunes. La medida impide al exchange aceptar nuevos depósitos y registrar nuevos clientes, aunque los usuarios existentes aún pueden retirar sus fondos.

Contexto de la suspensión

La FIU no especificó los incumplimientos concretos que motivaron la suspensión parcial de la licencia. Cointelegraph contactó a la autoridad reguladora para obtener comentarios, pero no recibió respuesta al momento de la publicación.

La legislación estonia establece que la FIU está obligada a revocar la licencia si la empresa no cumple con los requisitos legales dentro del plazo de 30 días. La compañía, registrada en Estonia desde septiembre de 2019, operaba bajo el marco regulatorio anterior a la implementación total del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea.

Antecedentes regulatorios previos

La Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera (FSA) de Estonia ya había emitido una advertencia contra BB Trade el 8 de mayo de 2026. En esa ocasión, la FSA señaló que el token «TeamPL» violaba el Reglamento MiCA por no contar con un white paper, documento técnico requerido para la emisión de criptoactivos en la Unión Europea.

MiCA entró en vigor a finales de 2024, estableciendo un marco regulatorio unificado para los criptoactivos en los 27 Estados miembros de la UE. La advertencia previa de la FSA constituye un antecedente que podría estar vinculado a la suspensión actual.

Problemas operativos de Zondacrypto

Usuarios de Zondacrypto han reportado problemas para retirar sus fondos del exchange. El CEO de la compañía reconoció que una billetera fría del exchange contenía aproximadamente 4.500 Bitcoin, equivalentes a unos 345,9 millones de dólares según los precios de mercado actuales, y que dicha billetera era inaccesible.

Datos de CoinGecko, plataforma de seguimiento de precios de criptomonedas, muestran escasa o nula actividad de trading reciente en el exchange. Esta situación ha generado incertidumbre entre los usuarios sobre la disponibilidad de sus fondos.

La plataforma fue fundada en Polonia en 2014 bajo el nombre de BitBay. Con el tiempo, se convirtió en un exchange importante en Europa, especialmente entre usuarios de habla polaca. La empresa se registró en Estonia en septiembre de 2019, antes de la implementación total del marco regulatorio MiCA.

Debate regulatorio en Polonia

Zondacrypto es parte de un debate regulatorio más amplio en Polonia. Funcionarios polacos han planteado preocupaciones sobre posibles vínculos del exchange con capital e influencia política rusa, aunque no se han presentado pruebas concretas al respecto.

El Primer Ministro polaco, Donald Tusk, mencionó alrededor de 30.000 víctimas potenciales relacionadas con pérdidas vinculadas a criptoactivos, en el contexto de las preocupaciones regulatorias en el país.

Algunos legisladores polacos han criticado demoras e inconsistencias en la implementación de las reglas MiCA en Polonia. Mientras tanto, Zondacrypto operaba bajo su registro estonio, aprovechando el marco regulatorio de ese país para ofrecer servicios en el mercado polaco y europeo.

Nuevas licencias MiCA en Estonia

Paralelamente a la suspensión de Zondacrypto, Estonia avanza en la implementación del marco regulatorio MiCA. El martes, la FSA emitió una licencia MiCA a LHV Pank, uno de los bancos más grandes de Estonia.

LHV Pank se convierte en la segunda institución financiera en Estonia en recibir aprobación bajo el marco regulatorio de criptoactivos de la Unión Europea. Esta situación contrasta con la de Zondacrypto: mientras un exchange enfrenta una suspensión regulatoria, un banco tradicional recibe aprobación para operar bajo el nuevo marco.

Perspectivas

La situación de Zondacrypto refleja el endurecimiento regulatorio en la Unión Europea bajo el marco MiCA, que busca establecer estándares más estrictos para la operación de exchanges y emisores de criptoactivos.

El plazo de 30 días será determinante para el futuro del exchange en Estonia. Si BB Trade Estonia OÜ no logra cumplir con los requisitos legales establecidos por la FIU, la empresa enfrentará la revocación definitiva de su licencia de operación.

La posible revocación de la licencia podría tener implicaciones significativas para los usuarios y la reputación de Zondacrypto en Europa, especialmente considerando los problemas reportados con el retiro de fondos y la inaccesibilidad de la billetera fría que contiene aproximadamente 4.500 Bitcoin.